Política de AML/KYC Jugabet
1. La Política de “Prevención del Blanqueo de Capitales” junto con la de “Conocimiento del Cliente” de ahora en más, Política AML y KYC por su nombre en inglés, tienen como principal objetivo prevenir, mitigar y reducir cualquier riesgo potencial en el que la Empresa, Jugabet Argentina, esté involucrada en actividades ilegales.
2. La Empresa se encuentra comprometida en su totalidad en mantener supervisión total y constante para prevenir el blanqueo de capitales además de luchar contra la financiación del terrorismo, todo con la finalidad de minimizar y gestionar riesgos de reputación, legal y normativo-
3. De forma que podamos proteger los fondos de los Clientes y poder garantizar el cumplimiento de las normas comerciales internacionales, la Empresa se encarga de operar exclusivamente según las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales, además de contra el terrorismo y otras actividades delictivas. Esta Política tiene, como principal objetivo, cumplir con las reglas y orientaciones que se incluyen en las siguientes leyes, tales como, la Ordenanza Nacional de Penalización del Blanqueo de Capitales (NOPML por su nombre en inglés), la Ordenanza Nacional de Notificación de Operaciones Inusuales (NORUTO por su nombre en inglés), la Ordenanza Nacional de Identificación de Clientes en la Prestación de Servicios (NOPIS por su nombre en inglés), la Directiva (UE) 2018/843 además de las recomendaciones dadas por el GAFI/FATF.
4. Para poder operar según requisitos legales, la Empresa se ha encargado de crear y establecer un Departamento de Cumplimiento el cual se encarga de desarrollar protocolos contra el blanqueo de capitales y protocolos adicionales para conocer quién es el Cliente, siendo ambas obligatorias para quienes sean empleados de la Empresa. Este Departamento también creó la política de relación con las personas que tienen cuentas, o sea los Clientes, con el sitio web de la empresa, de ahora en más, el Sitio Web.
5. El Departamento de Cumplimiento tiene como objetivo principal poder garantizar que las operaciones de la Compañía tengan coherencia al momento de aplicar normas internacionales relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales o financiación de actividades relacionadas al terrorismo, además de garantizar que todos los documentos enviados por el Cliente estén actualizados y cumplan con los requisitos legales solicitados formalmente. Por ello, al momento de abrir una cuenta en el Sitio Web, el Cliente deberá aceptar estas políticas de la Compañía, lo que significa que está de acuerdo con dichas reglas y las cumplirá en todo momento.
6. La Empresa cuenta con una lista formal de documentos que todo Cliente deberá enviar para poder verificar su identidad, pudiendo ser una copia a color del pasaporte de las dos primeras páginas con imágenes, datos y la página con el sello de residencia sí lo tiene, o una copia a color del documento nacional de identidad. Por petición de la Empresa, otros documentos también deben ser enviados tales como: copia de la licencia de conducir del Cliente y una factura o constancia de domicilio reciente. Este proceso de verificación también obliga al Usuario a confirmar su número de teléfono. En casos puntuales, la Empresa puede solicitar documentación adicional, para poder cumplir con lo establecido en la Política de AML.
7. La solicitud de retiros de fondos a la cuenta del Cliente sólo podrán ser procesados una vez que se haya completado la verificación del mismo, luego de enviar toda la documentación y rellenar un formulario adicional. Los retiros sólo podrán realizarse a una cuenta que pertenezca al jugador registrado en el Sitio Web de la Empresa. Está totalmente prohibido enviar fondos a cuentas de terceros, así como tampoco se permiten transferencias entre Usuarios.
8. La Empresa tiene la obligación de compartir, con el Cliente, información sobre las instituciones financieras y organismos que estén encargados de hacer cumplir la ley aplicable, según exigido por las leyes actuales, y tiene derecho de hacerlo sin necesidad de un consentimiento previo. Al usar el Sitio Web, el Cliente también otorga a la Empresa un consentimiento total para realizar estas acciones. Junto con lo establecido en este párrafo, la Empresa puede conservar información del Cliente, así como de su historial de pagos y apuestas por al menos cinco años.
9. El Cliente, al aceptar los términos de uso, se compromete a respetar las normas legales, incluyendo las normas internacionales establecidas para evitar transferencias ilegales de dinero, el blanqueamiento de capital, fraudes financieros o legalización de fondos ilegales.
10. El Cliente está comprometido a realizar todo lo posible para evitar tener complicidad alguna con actividades financieras de índole ilegal o bien, cualquier otra transacción ilegal involucrando al Sitio Web.
11. El Cliente deberá garantizar que sus fondos depositados tienen un origen y propiedad legal, además de tener derecho de uso libre de los mismos.
12. En caso de que se descubran indicios de transacciones que parezcan sospechosas desde la cuenta de un Cliente, como ingresos efectivos por pagos realizados por cuentas de terceros y/o indicaciones de posible fraude como devoluciones o cancelaciones de pago, entonces la Empresa tiene derecho a realizar investigaciones internas, así como bloquear o cerrar la cuenta del Cliente, así como de cancelar pagos, operaciones y demás hasta que dicha investigación haya terminado. Al momento de decidir, la Empresa se guiará por las leyes aplicables del momento.
13. La Empresa tiene derecho total de solicitar información adicional al Cliente respecto a su método de retiro si es diferente al usado para depositar. La Empresa también se guarda el derecho de bloquear la cuenta del Cliente si este no puede proporcionar información adicional que le sea solicitada.
14. Durante el curso de las investigaciones, la Empresa se guarda el derecho a solicitar copias adicionales de documentos de identidad del Cliente, así como copias de las tarjetas usadas para depósitos, copias de pagos u otros documentos que puedan demostrar el origen legal de dichos fondos. Además, la Empresa se guarda el derecho de solicitar los originales de estos documentos.
15. La Empresa está obligada a realizar escrutinios exhaustivos a cualquier Cliente que pueda estar considerado de alto riesgo.
16. La negativa de la Empresa de realizar transacciones financieras que considere sospechosas, incluyendo el bloqueo o cierre de la cuenta de un Cliente, no tiene implicaciones de responsabilidad civil por incumplimiento de las obligaciones de la Empresa con el Cliente.
17. La Empresa no tiene obligación alguna de informar a los Clientes u otros particulares respecto a medidas que puedan usar para actuar contra el blanqueo de capitale que provengan de actividades delictivas o relacionadas al terrorismo. Algunas excepciones pueden aplicar, tales como: Informar a los Clientes sobre suspensión de un servicio puntual, negativa de responder solicitudes de un Cliente, o bien de la apertura o envío de documentos a un Cliente.
18. Esta política forma parte del Acuerdo del Cliente, el cual está regido por las reglas que un Cliente debe seguir al crear una cuenta en el Sitio Web.